Несмотря на множество прецедентов, когда тысячи россиян отдавали все сбережения организаторам финансовых пирамид, жители РФ продолжают вкладываться в сомнительные проекты с обещанной колоссальной прибылью, пишут «Известия».
Среди последних официально рухнувших пирамид – «Finiko», соучредитель которой Кирилл Доронин согласно решению суда на период досудебного следствия отправлен в СИЗО. В его действиях усматривается мошенничество в особо крупном размере. Согласно материалам правоохранительных органов, на протяжении 1,5 лет – с лета 2019 по конец 2020 года — жертвы пирамиды внесли в нее свыше 70 млн рублей, прельстившись обещанной прибылью в размере 25% от внесенной суммы ежемесячно. Пока заявления об утрате средств подало чуть больше сотни доверчивых россиян, а также казахских граждан.
Организаторы пирамиды уверяли, что внесенные клиентами суммы будут расти с астрономической скоростью благодаря удачным инвестициям в криптовалюты и ценные бумаги, а также сделкам на бирже. Но в реальности вложение средств фактически не осуществлялось. В прошлом месяце Банк России сообщил о наличии в деятельности «Finiko» признаков пирамиды, и инициировал приостановку деятельности структуры.
Эксперт по управлению личными финансами и инвестициями Игорь Файнман говорит, финансовая пирамида априори является замкнутой системой, в которой осуществляется перераспределение средств, и вышестоящие участники получают вознаграждение по мере вовлечения новых вкладчиков. Но 10-30% от всех взносов неизбежно оседают на счетах организаторов пирамиды.
Выплаты, которые в первые месяцы функционирования пирамиды получают ее члены, берутся именно из траншей новых участников. Чтобы пирамида продолжала работать, за полтора года в нее необходимо привлечь 250 тыс. вкладчиков, подсчитал аналитик. В погоне за обещанной фантастической доходностью жертвы пирамид отдают организаторам не только свои сбережения, но и одолженные средства, добавляет специалист. Нередко жертвы берут кредиты для вложения в пирамиду, находясь под впечатлением примера родственника или знакомого, который уже сделал взнос и получил обещанный процент, поясняет Файнман.
Замдиректора департамента рынков капитала «Accent Capital» Сергей Макаров указывает, в отличие от добросовестных брокеров, организаторы пирамид не вкладывают в инвестиционные продукты собранные средства, и де-факто не ведут экономической деятельности. Эти характеристики пирамиды прописаны в статье 172.2 Уголовного кодекса России.
Основатель цифровой платформы по разработке и продвижению законодательных инициатив «Инициатор» Венера Шайдуллина добавляет, пирамиды не получают лицензии Центробанка на финансовую деятельность, зато обещают доходность, намного превосходящую среднюю по рынку. Также они требуют от участников вовлекать новых членов, но отказываются возвращать взносы в полном объеме желающим покинуть пирамиду. По словам эксперта, перед тем, как вложиться в некую инвестиционную структуру, нужно убедиться в наличии у нее лицензии Банка России, а также поискать данную компанию в перечне недобросовестных участников рынка, который размещен на портале регулятора.
Шайдуллина отмечает, ныне пирамиды массово выстраиваются на вложении криптовалют. В числе таковых — «AntaresLimited», деятельность которой Центробанк пресек в прошлом году.
Помимо активной кампании в соцсетях, пирамида располагала офлайн-представительствами в 16 субъектах федерации. По словам аналитика, вовлечением новых участников занимаются штатные менеджеры пирамид, которые осведомлены о мошеннической сущности организации, и, как правило, имеют опыт работы в уже рухнувших структурах. Что касается вкладчиков, то чаще всего они не располагают даже минимальными познаниями в финансовой деятельности, и рассчитывают, что смогут заработать в пирамиде раньше, чем она рухнет, резюмирует Шайдуллина.
Эксперт по блокчейну, инвестор Дмитрий Мачихин отмечает, рушится пирамида после того, как поток взносов новых членов не позволяет обеспечить причитающиеся выплаты ранее вступившим участникам. Аналитик рекомендует, заподозрив, что вы имеете дело с пирамидой, которая еще действует, следует приложить все усилия для вывода вложенной суммы. Если крах уже произошел, остается только подавать заявление в полицию. Шайдуллина уточняет, в нем следует указать все известные сведения о мошенниках.
Отметим, ранее специалисты Банка России оценили усредненный ущерб от деятельности пирамиды в 50 млн рублей. Руководитель ГК «Содействие» Алексей Лашко подтверждает, в среднем один вкладчик приносит порядка 300 тыс. рублей, причем для получения этой суммы люди нередко продают жилье или влезают в долги.