Кредитное плечо — популярный финансовый инструмент в трейдинге. Оно позволяет значительно увеличить прибыль, но и повышает риски. Что это такое и как им пользоваться, читайте в статье.
Участники торгов на бирже сталкиваются с таким понятием, как кредитное плечо. Под этим термином нужно понимать соотношение собственных средств трейдера и денег, которые предоставил клиенту брокер. То есть это брокерская услуга, подразумевающая выделение пользователю недостающих для совершения сделки заемных средств. Другое название услуги – кредитный рычаг.
Кредитное плечо (финансовый рычаг, леверидж) можно сравнить с кредитом в банке с небольшой комиссией – обычно она начисляется, если сделка переносится на другие сутки. Величина кредитного рычага может быть разной, она зависит от риска и наличия собственных средств трейдера.
Чтобы воспользоваться услугой, инвестор должен иметь на счету определенную сумму, которая используется как залог. Брокер устанавливает максимальную сумму, которую может выдать в качестве займа в конкретном случае, ее же он и забирает при закрытии позиции.
Источник – safetradebinaryoptions.com
После выполнения сделки дилер получает назад заемные средства из прибыли клиента. Если же активы упали в цене, брокер все равно забирает деньги, при этом убыток инвестора увеличивается. То есть использование кредитного рычага в трейдинге имеет свои плюсы и минусы.
Что значит торговля с плечом?
Трейдинг с применением кредитного плеча носит название «маржинальная торговля». Для закрытия сделок, которые требуют большего количества средств, в сравнении с имеющимися у инвестора, можно получить заем от брокера. Соотношение собственных и заемных денег может быть разным – 1:1, 1:10, 1:50 и более. Торговля с плечом открывает новые возможности для трейдера:
-
можно закрывать сделки на крупные суммы, которые превышают имеющийся депозит;
-
при правильных вложениях есть возможность увеличить депозит во много раз на краткосрочных сделках;
-
мгновенное совершение сделок, не дожидаясь обработки торговыми площадками;
-
покупка акций с прогнозом на понижение, чтобы потом их продать и заработать на разнице, а заём вернуть брокеру.
Также существуют риски, когда сделки не приносят ожидаемой прибыли, а возвращать заем все равно нужно. В этом случае трейдер может потерять деньги, которые существенно превышают имеющийся депозит. Каждая площадка предлагает свои условия маржинального трейдинга. Торговля плечами на Форексе, фондовом рынке и бирже Binance отличается. Чтобы не потерять инвестиции, нужно обязательно ознакомиться с правилами торговой площадки, которые касаются маржинальной торговли.
Источник – safetradebinaryoptions.com
Как работает кредитное плечо?
Рассмотрим, чем отличается торговля плечом на разных площадках:
-
Фондовый рынок. Приобретение акций на фондовом рынке осуществляется с помощью маржинальной торговли. Брокеры автоматически предоставляют эту услугу. Размер плеча зависит от средств на депозите, используемых инструментов и акций, которые хочет приобрести инвестор. Как правило, займы предоставляются только на покупку наиболее ликвидных активов и зависят от рисков – здесь они ниже, чем на валютном рынке.
-
Форекс. Кредитный рычаг на валютном рынке используется для того, чтобы зарабатывать большие суммы на небольших колебаниях курса. Дилинговые центры предлагают займы, отталкиваясь от 0,01 части стандартного лота, которая равна 1000 единиц валюты. Плечо на Форекс может быть установлено в размере 1:50, 1:100 и более. Для открытия лота может потребоваться максимальный рычаг, чтобы хватило средств на покупку. Рассчитывайте риски и на первоначальном этапе избегайте волатильных активов, чтобы не потерять депозит.
-
Binance. Это крупнейшая криптовалютная биржа, где торгуют монетами, цифровыми валютами и активами. Если сравнивать с фондовым рынком, торговля здесь сопровождается большими рисками. Перед трейдингом платформа предлагает пользователю пройти тест, чтобы он понимал, как работает кредитное плечо Бинанс.
Автоматически леверидж устанавливается на уровне 1:20 – это максимум для новичков, а дальше его можно увеличивать или уменьшать самостоятельно. В дальнейшем можно выбирать позиции и торговать, используя средства биржи. Чем больше размер позиции, тем меньшим будет рычаг.
Чтобы начать торговать, нужно иметь инвестиции, которые можно предоставить как залог. В качестве залога на торговых площадках могут использоваться деньги трейдера, а также ценные бумаги. Используя брокерский кредит, клиент платит процент от суммы сделки.
Как правило, если торги переносятся на следующий день, трейдер должен заплатить комиссию за пользование кредитными средствами. Многие площадки предлагают беспроцентный кредит, если позиция закрывается в тот же день. В этом случае клиент должен вернуть полученную ранее сумму независимо от того, получил он прибыль или остался в проигрыше.
Какое кредитное плечо выбрать?
Торговля с плечом позволяет существенно увеличить капитал трейдера, используя средства биржи в качестве займа. Однако такой вариант торговли несет определенные риски – их можно контролировать и заранее рассчитать, чтобы выбрать самый лучший вариант.
Источник – safetradebinaryoptions.com
Часто новички считают, что лучше выбрать самое большое соотношение из возможных, чтобы получить наибольшую прибыль. В реальности все происходит не совсем так.
Первоначально торгуя с большими плечами, трейдер будет получать существенный доход, и чем большим будет кредит, тем более весомой получится прибыль. Так происходит до определенного момента, после чего доход перестает расти – крайний показатель левериджа называется оптимальным.
Оптимальный кредитный рычаг – это лучший вариант для внедрения в финансовую стратегию трейдера, который приносит наибольший доход. Если продолжить увеличивать рычаг дальше, можно заметить, что прибыль падает даже при использовании доходной системы. Поэтому использование максимального займа, который предоставляет брокер, не всегда приносит желаемый результат.
Чтобы правильно выбрать кредитное плечо, воспользуйтесь рекомендациями:
-
Оптимальное соотношение собственных и кредитных средств зависит от выбранной стратегии. Если для краткосрочных сделок могут использоваться значительные рычаги (1:500 и более), то опытные инвесторы редко выбирают такие соотношения.
-
Начинающим трейдерам стоит остановиться на рычагах 1:2, 1:3, для профессионального уровня можно использовать 1:20, 1:50.
-
Рекомендовано использовать финансовые инструменты, чтобы рассчитать риски и спрогнозировать результат.
Стоит помнить, что если трейдер теряет деньги, то с кредитным плечом его убытки увеличиваются.
Источник – safetradebinaryoptions.com
На что влияет кредитное плечо?
Популярность финансового рычага, прежде всего на рынке Форекс, связана с возможностью получить гораздо большую прибыль, чем при использовании собственных средств. Кредитный рычаг во много раз увеличивает отдачу от вложений, но также повышает издержки при торговле.
Сделки на Форексе не были бы столь популярными без возможности использовать заемные средства, что позволяет зарабатывать на небольших колебаниях значительные суммы.
Какое влияние оказывает финансовое плечо:
-
повышает доходность вложенных средств;
-
позволяет зарабатывать путем спекуляции;
-
дает возможность купить одни активы перед продажей других;
-
позволяет торговать на сумму большую той, которая есть в распоряжении у трейдера.
Этот инструмент, прежде всего, влияет на величину потенциального дохода, но также увеличивает убытки в случае неудачи.
Как изменить кредитное плечо?
Практически все финансовые платформы предоставляют леверидж своим клиентам. К примеру, на бирже Binance по умолчанию установлено плечо 20x, его можно уменьшить или увеличить по собственному желанию в личном кабинете, чтобы выбрать оптимальные условия торговли. Брокеры могут устанавливать ограничения для новичков или предлагать индивидуальные условия получения займа. Несколько рекомендаций по установке левериджа:
-
при выборе учитывайте имеющийся депозит;
-
не используйте все заемные деньги сразу, а лучше частями;
-
не торгуйте на полный депозит, в идеале – берите 1-2% от имеющихся средств;
-
устанавливайте стоп-ордер, чтобы защитить депозит и ограничить потери.
Соотношения собственных и заемных средств может быть разным – 1:1, 1:10, 1:100, 1:1000 и более. Увеличение кредитного плеча возможно по желанию трейдера с учетом имеющиеся ограничения брокера. Чем больше леверидж, тем больше риски. К примеру, самым надежным считается 1:1, соотношения 1:500, 1:1000 сопровождаются значительными рисками, поэтому их используют в краткосрочной торговле на Форекс.
Кредитное плечо Форекс: какое выбрать
Forex – крупнейший рынок с огромной ликвидностью, где торгуют валютными парами. Он предлагает большой выбор валют – от основных до экзотических. Торговать на валютном рынке можно как на собственные средства, так и с финансовым рычагом. Учитывая низкую волатильность валют на Forex, закрытие краткосрочных заявок приносит небольшой доход. Однако если использовать финансовое плечо, можно существенно увеличить прибыль за счет большого количества лотов.
Источник – safetradebinaryoptions.com
Так как на Форекс низкая ставка маржи, здесь выгодно использовать левериджи с большим коэффициентом – 1:100, 1:200 и более. В этом его отличие от фондового рынка. Закрывая одновременно разные сделки, трейдер зарабатывает на объемных манипуляциях с небольшими лотами. В то же время использование крупного финансового рычага может привести к большим потерям. С целью защиты средств нужно использовать стоп-ордера. Также убытки на Форекс ограничиваются суммой, которая лежит на депозите клиента.
