Власти Индии начали расследование деятельности как минимум 10 работающих в стране криптовалютных бирж.
Их обвиняют в оказании помощи иностранным фирмам в отмывании денег через криптовалюты. Ожидается, что расследование приведёт к закрытию нескольких криптобирж и банкротству инвесторов.
По оценкам Управления правоприменения Индии (ED), правительственного агентства экономической разведки, отвечающего за борьбу с экономическими преступлениями, иностранные фирмы отмыли через криптобиржи более 100 крор рупий, или около 130 млн долларов, причём большинство транзакций имело отношение к Китаю.
В ходе расследования были выявлены случаи, когда иностранные фирмы обращались к биржам с просьбой купить криптомонеты на сумму более 100 крор рупий, после чего токены отправлялись на международные кошельки. Как уверяют власти, биржи не проводили усиленной комплексной проверки и даже не направляли отчёты о подозрительных транзакциях (STR).
Правоохранительные органы Индии уже заморозили средства как минимум двух криптобирж – WazirX на сумму 8 млн долларов и Vauld на сумму 46 млн долларов, ведутся допросы руководителей других бирж.
Эксперты прогнозируют, что дальнейшее расследование может привести к закрытию или ограничению работы некоторых цифровых бирж. Об этом же предупредила на днях министр финансов Индии Нирмала Ситхараман, призвав руководителей стартапов с осторожностью относиться к криптовалютам, поскольку они не являются полноценным платёжным средством, и пообещав скорое принятие нового закона о цифровых валютах. В середине июля министр уже высказывалась о «дестабилизирующем воздействии криптовалют на денежную и фискальную стабильность страны». «Резервный банк Индии считает, что криптовалюты должны быть запрещены», – заявила она.
У индийских властей всегда были очень сложные отношения с криптовалютами, включая безуспешную попытку их запретить. В 2018 году из-за роста мошенничества на крипторынке Центральный банк ввёл мораторий на операции с цифровыми валютами, однако через два года он был отменён. По данным Конференции ООН по торговле и развитию (UNCTAD), в 2021 году криптовалютой в Индии владели 7,3 процента населения.
Во время пандемии и связанных с ней локдаунов, как отмечает UNCTAD, интерес к цифровой валюте вырос ещё больше из-за увеличения и без того высокой стоимости традиционных услуг денежных переводов. Кроме того, в условиях вызванной пандемией инфляции криптовалюты, которые в Индии принадлежат в основном людям со средним доходом, воспринимаются как способ защитить свои сбережения.
Индийское руководство было явно не в восторге от взрывного роста интереса к цифровым валютам, однако решило попытаться загнать торговлю ими в законодательные рамки.
Весной этого года было объявлено о введении налогов на криптовалюту.
С 1 апреля доход от продажи цифровых активов облагается 30-процентным налогом. 1 июля введён дополнительный 1-процентный налог для плательщиков (TDS). Ожидается, что вскоре в стране будет действовать ещё один «криптовалютный» налог – на товары и услуги (GST).
«Если предложение нового налога GST будет принято и его не снизят до какой-то приемлемой ставки, Индия станет юрисдикцией с запретительно высокими налогами для криптоигроков и рынка в целом. В таком случае рынок криптовалюты в Индии, вероятно, в ближайшее время исчезнет, – говорит вице-президент консалтинговой фирмы Grant Thornton Bharat Рамакришнан Шридхар.
Не исключено, что именно этого и пытается добиться индийское правительство, которое рассматривает криптовалюты как угрозу финансовой системе страны. В феврале заместитель управляющего Резервным банком Индии (RBI) Раби Санкар заявил, что электронные валюты были «специально разработаны для обхода регулируемой финансовой системы».
В результате в начале этого года одна из самых крупных криптобирж Coinbase прекратила торговлю в стране. Генеральный директор биржи Брайан Армстронг объяснил этот шаг «неформальным давлением» со стороны Резервного банка Индии. На местных биржах и в других криптовалютных компаниях в последние месяцы также наблюдалось резкое снижение объёма торгов, которое специалисты связывают с налоговым законодательством.
Индийская ассоциация интернета и мобильной связи (IAMAI), влиятельная лоббистская группа с 18-летней историей, на днях отказалась от поддержки криптовалюты, сославшись на неопределённость регулирования.
При этом ещё в начале года индийское правительство объявило о том, что в этом году Центробанк начнёт выпуск поддерживаемой государством цифровой рупии (CBDC), которая будет полностью введена в оборот не позднее марта 2023 года.
С уходом из Индии криптобирж у этого актива практически не останется конкурентов.
Не так давно Конференция ООН по торговле и развитию предупредила, что криптовалюты, если их не контролировать, могут стать широко распространённым платёжным средством и даже неофициально заменить национальные валюты.
В связи с этим были предложены рекомендации по сдерживанию развития криптовалют. Они предусматривают регулирование криптовалютных бирж, цифровых кошельков и децентрализованных финансов, запрет финансовым организациям хранить криптовалюту и предлагать её клиентам, ограничение рекламы криптовалют, внедрение налоговой координации для цифровых валют и создание для граждан адаптированной к цифровой эпохе государственной платёжной системы. Большую часть пунктов этой программы Индия практически выполнила.