Финансовый регулятор рекомендовал кредитным организациям ужесточить мониторинг транзакций, при которых на карточные счета зачисляются средства, внесенные наличными через терминалы. Обеспокоенность Банка России вызвана массовым применением аферистами технологий, при которых жертву убеждают сначала снять деньги, а затем внести их на подконтрольные мошенникам реквизиты, передает РБК.
Контроль наличных пополнений должен стать еще одной разновидностью антифрод-механизма. Как подсчитали в Центробанке, только за апрель-июнь нынешнего года преступники похитили со счетов россиян свыше 3 млрд рублей. При этом аферисты осуществили без малого 240 тыс. операций со счетами жертв. После обращений последних банкирам удалось перехватить чуть больше 7% похищенных денег.
Как пояснила ранее председатель Банка России Эльвира Набиуллина, столь низкий показатель обусловлен оперативностью действий преступников, которые практически мгновенно снимают либо переводят в третьи банки украденные со счетов граждан средства. При этом пострадавшим требуется довольно большое время для осознания утраты денег, добавила глава регулятора.