Около 78% российских компаний и предприятий как минимум единожды в течение последних трех лет страдали от мошеннических посягательств, говорится в исследовании, проведенном специалистами «Group-IB».
Как рассказал в беседе с «Известиями» руководитель лаборатории компьютерной криминалистики компании Валерий Баулин, под мошенниками подразумеваются нечистые на руку заемщики и партнеры, а также авторы коррупционных схем, то есть все субъекты экономической деятельности, которые могут причинить компании весомый урон или даже привести ее к краху.
Баулин отмечает, мошенники массово прибегают к цифровым технологиям и соответствующим гаджетам, поэтому доказать их вину можно, только грамотно исследовав данные устройства и методы их применения, а также оформив добытые улики. Нередко электронные преступления обнаруживаются во время ревизий финансовых документов компании. Как свидетельствует практика, аферист может являться сотрудником предприятия, причем как рядовым, так и одним из владельцев.
В частности, специалисты «Group-IB» обнаружили схему воровства средств ритейлера, при которой деньги уходили на оплату продукции, которая в действительности на склады компании никогда не поступала. Другим клиентом компании стал банк, которому должник отказался возвращать ссуду в размере 3 млрд рублей. В ходе расследования требовалось получить доказательства того, что заемщик уже в момент получения кредита не планировал его гасить.
Активно используется в России и схема, выстроенная на интернет-порталах, имитирующих онлайн-представительства топливно-энергетических компаний, кредитных учреждений, министерств, отраслевых объединений и других реальных участников экономических процессов. При этом в диалоге с потенциальными жертвами мошенники именуют себя представителями реальных предприятий, структур и ведомств. В «Group-IB» отмечают, обман по такой схеме требует высокого профессионализма на всех этапах – от переговоров до фальсификации итоговых документов и снятия поступивших средств. Поэтому аферисты привлекают в свои группы банкиров и другие категории финансистов.
Как правило, мошенничество заключается в получении аванса по вымышленной сделке. Чаще всего его размер колеблется от $30 тыс. до $150 тыс. Эксперты говорят, юридическое обеспечение таких афер заключается в регистрации компании-однодневки, наименование которой совпадает с названием предприятия, которое мошенники избрали в качестве прикрытия. В такой ситуации единственным отличием между реквизитами реальной компании и фиктивной, которые присылаются мошенниками, является номер расчетного счета. Прочие данные аферисты оставляют от настоящей компании – при перечислении денег в банках их, как правило, не сверяют, отмечают в «Group-IB».
По словам Баулина, существуют и растянутые во времени мошеннические схемы. Они предусматривают привлечение инвесторов, вложенные которыми деньги разворовываются, но постепенно, и на первых порах имитируется полноценная экономическая деятельность компании. Чтобы обезопасить себя, эксперт советует бизнесменам не пренебрегать регулярными ревизиями в собственных компаниях и партнерских структурах. Контроль в данном случае важнее потенциальных обид на недоверие, поясняет Баулин.
Член Экспертного совета ФАС по защите конкуренции на рынке финансовых услуг Андрей Моисеев отмечает, нередко пострадавшие от действий мошенников не заявляют об афере в правоохранительные органы, поскольку понимают, что сами не вполне придерживались требований закона. Данную тактику Моисеев считает ошибочной.
Основатель аудиторско-консалтинговой группы компаний «Бизнес Эксперт» Марина Дяченко говорит, активность мошенников, которые выступают в роли покупателей либо продавцов, стремительно растет, но увеличивается и число судебных обжалований таких схем.
А доцент кафедры гражданско-правовых дисциплин РЭУ им. Г.В. Плеханова Иван Денисов считает лучшим способом упреждения мошеннических бизнес-схем профилактические проверки. Владельцам бизнеса стоит помнить о том, что аферист может действовать как под личиной партнера, так и изнутри, трудоустроившись в компанию, и в ситуации массового перевода сотрудников на дистанционную работу вероятность последнего варианта возрастает, констатирует специалист.
