В Центробанке занимаются созданием единой системы, позволяющей оценивать мобильные устройства, такие как смартфоны с планшетами, а также компьютеры, которые юрлица используют для совершения денежных переводов.
Об этом сообщило агентство РБК, сославшись на информированные источники. Уточняется, что при помощи данной базы регулятор намеревается дать отпор сомнительным операциям и отмыванию средств.
Уже известно приблизительное время установочной встречи по данному вопросу. Она должна состояться до конца года.
Эту инициативу можно назвать рестартом прежней, поскольку еще в середине прошлогодней весны ЦБ РФ выдал обязательное к выполнению распоряжение для всех банков страны, согласно которому финорганизации должны были мониторить устройства своих клиентов. У каждого гаджета был собственный номер для идентификации. При этом, нужно учитывать тот момент, что каждый банк хранил данные в своей – отдельной – базе, не связанной с другими подобными ей системами.
Один из собеседников рассказал, что в течении лета шло тестирование проекта по формированию такой базы, который получил название «Анализ техустройств». Однако, энтузиазма при этом не наблюдалось. И вот теперь в Центробанке занялись его перезапуском. При этом регулятор планирует взять на себя обязанности оператора всей платформы, аккумулируя данные, анализируя их, а затем передавая какую-то их часть банкам.
По словам управляющего директора Ассоциации ФинТех Татьяны Жарковой, название для проекта также сменилось — теперь это «Сервис анализа техустройств». Она отметила, что технология, которую уже протестировали при транзакциях юрлиц, продемонстрировала «высокий потенциал». Сомнения у кредитных организаций могут вызвать гаджеты, пребывающие в пользовании сразу у нескольких клиентов, или же устройства, которые одновременно зарегистрированы в разных финучреждениях.
По мнению партнера юрфирмы «Арбитраж.ру» Владимира Ефремова, данный проект несет угрозу отмывателям денег, так как они являются обладателями большого количества счетов в различных банках, а вот возможности по гаджетам для осуществления операций у них ограничены. Таких клиентов система будет расценивать как пользователей «высокой группы риска».
В конце прошлого месяца появилась информация о том, что участники финансового рынка – банкиры, страховщики, брокеры, представители пенсионных фондов и другие – обратились к регулятору с просьбой об отмене 27 так называемых «антиотмывочных» норм. Особенно это касается устаревших, по мнению игроков, правил, который лишь все усложняют.
В настоящее время механизм использования «антиомывочных» мер регулирует соответствующий Федеральный закон, направленный на недопущение оказания поддержки террористам за счет преступных денег. В основном, речь там идет об идентификации клиентов и запросах документов.
Бизнес же, например, предлагает сократить процесс согласования, упразднив необходимость запрашивать у клиентов из другой страны миграционных карт или разрешения находиться на территории РФ.
Еще одно предложение касается установления минимальной сумму перевода, при которой банк не будет запрашивать информацию о бенефициарах финоперации. Это, считают участник рынка, можно сделать в тех случаях, когда клиенты оплачивают учебу детей или гасят коммунальные счета родственников.
И, наконец, предложено, чтобы нормы «антиотмывочного» законодательства не касались инвестиционных советников, в обязанности которых входит контроль клиентских операций.
Кроме того, бизнес попросил поднять лимит страховых премий, для выплат которых клиентам не нужна будет идентификация. Его предлагают установить на уровне 100 тыс. руб. вместо нынешних 15 тысяч. Нынешний лимит не дотягивает до среднего размера премий, которые выплачиваются, к примеру, по ОСАГО. В пресс-службе Центробанка журналистам «Газеты.Ru» подтвердили, что такие предложения действительно поступили регулятору.