Финразведка расширяет мониторинг транзакций для борьбы с отмыванием доходов — НСПК обязано передавать данные безвозмездно, но в строгой тайне от граждан.
С наступлением осени российская система финансового мониторинга переходит на новый уровень контроля за безналичными расчетами. С 1 сентября 2026 года Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) наделяется правом прямого получения данных о платежах россиян через ключевые государственные инфраструктуры: платежную систему «Мир», Систему быстрых платежей (СБП) Банка России и операции с использованием единого платежного QR-кода.
Правовая основа и механизм передачи
Новые полномочия ведомства закреплены федеральным законом № 461-ФЗ от 15 декабря 2025 года, который вносит поправки в законодательство о противодействии легализации преступных доходов. Согласно документу, оператором этих процессов выступает АО «Национальная система платежных карт» (НСПК). Ведомство будет получать информацию:
О денежных переводах и покупках по картам национальной системы «Мир».
Об операциях внутри Системы быстрых платежей (СБП).
О транзакциях, совершенных через единый универсальный QR-код.
Важной юридической деталью является режим секретности взаимодействия. Закон прямо запрещает НСПК разглашать факт передачи сведений в контролирующий орган как перед клиентами, так и перед третьими лицами. Передача массивов данных будет осуществляться через защищенные каналы — личный кабинет ведомства или единую систему межведомственного электронного взаимодействия (СМЭВ).
Цель расширения полномочий
Как отмечают авторы инициативы и представители пресс-службы финразведки, прямое взаимодействие с НСПК направлено на существенное повышение оперативности выявления схем по отмыванию денег и финансированию терроризма. Ранее ведомство получало подобные сведения опосредованно, что замедляло проверки. Теперь информация о движении средств будет поступать в режиме реального времени или близком к нему, что позволит пресекать подозрительные цепочки переводов на ранних этапах.
Регламентация процесса
Несмотря на вступление закона в силу уже через неделю, технические детали обмена данными еще формируются. Порядок взаимодействия между Росфинмониторингом и НСПК будет зафиксирован в отдельном двустороннем соглашении. В нем будут прописаны точные сроки предоставления информации, ее объем, состав передаваемых полей и способы шифрования. Весь документ подлежит обязательному согласованию с Банком России для обеспечения стабильности работы платежных систем страны.
Фото: Новый Взгляд
Олег Струков